Le projet Ruschlikon atterrit en Italie

C Consulting – qui fait partie du groupe d’ingénierie qui, avec un chiffre d’affaires de plus de 1,4 milliard d’euros et 13 000 employés, est l’un des principaux groupes informatiques italiens – est une société spécialisée dans l’assurance et la réassurance qui a développé XLayers, un logiciel innovant, simple et intuitif, qui permet de bout en bout   la gestion de l’ensemble du processus de réassurance active/passive des compagnies d’assurance et des groupes est entièrement axée sur les besoins du client individuel. Grâce à cette solution de pointe – qui a radicalement innové le processus complexe et délicat de réassurance, en automatisant et en gérant de manière précise et intelligente l’énorme quantité de données et d’informations comptables techniques échangées entre les compagnies d’assurance et les réassureurs – la société génoise a réussi à affirmer son leadership sur un marché hautement concurrentiel, grâce à une équipe    de 50 professionnels hautement qualifiés et motivés qui travaillent également avec des acteurs d’autres marchés étrangers. Aldo Capurro Fondateur et PDG de cette excellence entièrement italienne, et Raffaele Riva Responsable P&C Business Management Italie de Swiss Re – depuis 1863 l’un des principaux groupes de réassurance au monde, opérant à travers un réseau d’environ 80 bureaux à travers le monde – parlez-nous de Ruschlikon Italia    (RIGI), le projet italien de numérisation des transmissions technico-comptables entre assureurs, courtiers et réassureurs (basé sur  la  plate-forme ACORD) créé afin de rendre les échanges comptables sur le marché national et international de l’assurance plus directs et plus simples.  L’initiative Ruschlikon en Italie est promue par RIGI (Ruschlikon Implementation Group Italia), qui comprend Scor, Munich Re, Hannover Re, Mapfre Re, Gen Re, Guy Carpenter dans le comité exécutif et dans le groupe de travail voit des assureurs tels que HDI Italia (ex Amissima), Axa Italia, Unipol Sai, Europe Assistance, Società Cattolica di Assicurazioni, Sara, en plus du soutien de l’ANIA avec Aon Re,    Guy Carpenter en tant que courtiers et les principaux fournisseurs informatiques opérant en Italie (DXC, MSG-SAP).

par Roberta Imbimbo

Dr Capurro, qu’est-ce que Ruschlikon/ACORD?

Il y a environ 14 ans, plus précisément en 2008, les plus grands assureurs, courtiers et réassureurs du monde se sont réunis au centre de congrès Swiss Re à Ruschlikon, un petit village près de Zurich, pour discuter de la manière de rendre les processus du marché de l’assurance plus directs et efficaces et en particulier de l’échange numérique de données entre les compagnies d’assurance et la réassurance grâce à l’adoption des normes ACORD (ce sont des normes internationales déjà largement utilisées aux États-Unis). Grâce à l’intérêt concret et pressant de tous les acteurs du  marché  pour l’accélération de la révolution numérique dans le secteur de la réassurance, dans le cadre de ce  projet innovant et visionnaire, des sous-groupes de travail ont été créés au niveau local, parmi lesquels l’italien s’est vu confier l’objectif ambitieux de cartographier et de standardiser tous les  processus  de bout en bout (  c’est-à-dire de la phase initiale de souscription de la police sur le marché primaire à celle de la réassurance).  Ruschlikon Italia est donc né au printemps 2019 grâce à la précieuse collaboration de deux Italiens devenus  les pionniers de cette importante initiative pour le marché italien – Raffaele Riva, en tant que représentant de Swiss Re, et Aldo Capurro, en tant que CEO de C Consulting – à qui il a été demandé de transformer le marché de la réassurance    faciliter le dialogue entre tous les acteurs locaux de l’écosystème. Comment ça? Adopter une norme mondiale unique  pour normaliser, accélérer et simplifier l’échange numérique d’informations, de données et de documents techniques, comptables et financiers entre assureurs, réassureurs, courtiers et fournisseurs informatiques. Dans le but de révolutionner la logique de Ruschlikon qui dans le reste du monde est basée sur  des connexions peer-to-peer entre les systèmes des entreprises (une logique qui, à notre avis, avait de fortes limites de fonctionnement), Raffaele et moi avons donc créé une sorte de comité exécutif local des principaux réassureurs basés en Italie,    et un groupe de travail qui voit, entre autres, la participation de l’ANIA, afin d’analyser, de recenser et de valider tous les modèles de réassurance, c’est-à-dire tous les types de communications qui peuvent intervenir entre les différents acteurs du  marché, venant créer et définir des cartes conceptuelles pour se déplacer en douceur au sein de ce secteur (une sorte de  Treccani de réassurance au niveau de la communication comptable technique ). En mai 2020, nos normes ont été validées.  Le 21 septembre 2020, le Comité directeur mondial Ruschlikon/ACORD, composé des plus grands assureurs, courtiers et réassureurs du monde, a donné son feu vert à la mise en œuvre du modèle pour le marché italien en accueillant l’analyse de rentabilisation proposée par nous et en 2021, après deux ans de travail intense (souvent entravé par les nombreuses limites opérationnelles résultant du Covid),   la première  plateforme numérique centralisée ACORD à laquelle vous pouvez aujourd’hui connecter l’ensemble du marché (Hub) afin d’envoyer et de recevoir des données et des informations technico-comptables de réassurance. Une sorte d’écosystème de réassurance capable d’offrir tous les moyens possibles de se connecter des plus avancés (passerelles, API) aux plus traditionnels (fichiers Excel pouvant être convertis en langage ACORD), auxquels vous pouvez également vous interconnecter à l’international, une fois que les projets similaires qui se développent en parallèle dans d’autres pays seront mis en œuvre,    afin que l’échange numérique de données technico-comptables puisse devenir rapide, sécurisé et conforme à une norme partagée dans le monde entier.

Dr Riva, comment ce processus de transmission numérique fonctionne-t-il dans la pratique? Est-il facile à utiliser? Le marché a-t-il fait preuve d’enthousiasme ?

Absolument, au-delà des attentes. Le 7 avril 2022, la première transmission numérique d’un  compte technique, réalisée en temps réel, a été présentée aux entreprises qui adoptent XLayers et le 12 avril aux autres sociétés du marché italien. Il a été envoyé par SACE BT (que je tiens à remercier pour sa volonté d’être le précurseur de cette initiative) via XLayers, en passant par la plate-forme créée par ASG (ACORD+ Solutions Group), jusqu’à Swiss Re qui a reçu et acquis automatiquement le message dans ses systèmes, qui a répondu avec des commentaires d’acceptation en direct. Grâce à ce test, les entreprises ont pu apprécier la simplicité et la rapidité de la transmission des données, dans l’ensemble du processus aller-retour, tout s’est déroulé en quelques minutes, accélérant un processus qui prendrait normalement au moins 15/20 jours. De plus, il est évident l’efficacité d’un processus conçu pour être à l’épreuve des audits, interne et externe. Inutile de dire que ces transmissions sont cryptées et effectuées en pleine conformité avec les exigences du RGPD. Il s’agit évidemment d’une véritable révolution, puisque le  secteur de l’assurance a enfin la possibilité d’utiliser un hub de marché pour échanger numériquement les données technico-comptables auxquelles tous les opérateurs peuvent accéder en parlant le même langage en termes de normes qui s’appliquent dans le monde entier. Tout cela pour que ceux qui adhèrent puissent bénéficier de conditions irremplaçables et compétitives : pas de frais de participation à Ruschlikon Italia (RIGI), pas de contribution à la création de la plateforme, les 4 premiers millions de messages soutenus par les « Sponsors » d’ACORD, Swiss Re, Munich Re, Hannover Re, Mapfre Re, AXA XL Re, Aon Re, Guy Carpenter, Willis Re (maintenant Gallagher Re) ; coût « à pleine capacité » par message (une fois les 4 millions de messages épuisés) extrêmement raisonnable.

Swiss Re est déjà présent dans ce domaine car le Groupe est à la pointe des défis technologiques, de l’utilisation du big data et de toutes les innovations dans le monde entier.  Un exemple est l’échange entamé en mars dernier avec Aon Re qui s’est équipé en Italie de la technologie / des systèmes nécessaires à ce type d’interaction numérique et qui dialogue avec Swiss Re dans l’échange de ces données.

Grâce à votre précieuse contribution, notre pays trace la voie de la révolution numérique dans le secteur de la réassurance dans le monde entier! Objectifs futurs?

Les plus grands réassureurs du monde travaillent activement sur l’interconnexion avec la plateforme et Guy Carpenter prévoit également de devenir opérationnel à cet égard en 2023. Bien qu’à l’heure actuelle Aon Re ait commencé à envoyer des données au format numérique à Swiss Re et d’autres (Crédit Agricole, Elba Assicurazioni, Assureur milanais) ont plutôt accepté de faire partie des tests de transmission de données via le hub du marché italien, le principal défi pour l’avenir proche est d’élargir le public des entreprises intéressées à partager ce projet,    sensibiliser toutes les parties prenantes à l’importance d’adopter ces normes, d’accélérer la numérisation au sein de la chaîne d’approvisionnement. Une fois que la plate-forme sera peuplée par un bon nombre de participants, la prochaine étape sera la transition vers la technologie blockchain.

Pour plus d’informations (https://www.cconsulting.it)

Groupes régionaux de mise en œuvre (acord.org)