Andrea Giovannetti, un entrepreneur tourné vers l’avenir qui a fondé CFO Solutions – l’une des sociétés les plus anciennes et les plus historiques du secteur du conseil financier – en 1993, parle de l’importance de la protection du patrimoine familial dans cette longue interview.
par Roberta Imbimbo
Dr Giovannetti, pourquoi la protection de l’épargne est-elle si importante aujourd’hui ?
L’épargne est en soi une valeur et pour nous, Italiens, historiquement, elle l’est encore plus. En tant que valeur, l’épargne a plusieurs “ennemis” et c’est pourquoi elle doit être protégée. Elle doit en effet être protégée des évolutions défavorables des marchés, mais aussi des coûts excessifs et des instruments financiers potentiellement dangereux, qui sont des menaces plus insidieuses et plus difficiles à combattre. Mais il faut aussi protéger l’épargne d’une mauvaise approche mentale : souvent, l’émotivité dans le domaine financier ne permet pas de gérer correctement le risque des investissements.
Pourquoi une société de conseil financier indépendante est-elle la meilleure solution ?
Les sociétés de conseil financier agréées opèrent avec une approche indépendante dans l’intérêt exclusif du client, fournissant des conseils super partes, objectifs et précis, détachés du système de distribution, visant à une planification patrimoniale qui analyse les besoins de la famille et les risques du marché à 360 degrés. Un exemple ? En 2022, année au cours de laquelle les pertes financières ont touché aussi bien le segment des actions que celui des obligations, pénalisant de nombreux clients des banques, de nombreux conseillers indépendants ont orienté leurs clients vers des investissements dans les matières premières pour leur permettre de tenir le choc.
Quels sont les avantages de faire confiance à CFO Solutions SCF ?
CFO Solutions offre une assistance spécialisée durable qui atteint l’objectif qu’un produit unique ne peut pas atteindre. Toute personne soucieuse de la santé du patrimoine familial doit d’abord faire procéder à une analyse indépendante, en vérifiant précisément ses caractéristiques, ses objectifs familiaux, ses contraintes et son approche mentale du risque. Cela permet de vérifier le portefeuille existant à la lumière de la planification financière la plus appropriée, compte tenu des caractéristiques globales de la famille. Cette approche rigoureuse nous a permis d’être l’une des sociétés de conseil financier indépendantes les plus anciennes d’Italie, avec plus de 30 ans d’activité.
