par Roberta Imbimbo
Dans un monde de plus en plus caractérisé par les incertitudes économiques, la volatilité des marchés financiers et les complexités réglementaires, le conseil financier et patrimonial réalisé par des professionnels expérimentés et qualifiés devient de plus en plus une ressource clé, capable de transformer les incertitudes et les risques en stratégies concrètes et personnalisées. Fondée en 2018 à partir de l’idée clairvoyante de Patrizio Caringi, un professionnel avec plus de 15 ans d’expérience dans les domaines de la finance, de la banque et de l’assurance, Capital Strategy Srl est aujourd’hui l’un des principaux multi Family Offices indépendants ; une excellence toute italienne qui, grâce à une vision à long terme, est en mesure de soutenir les grandes familles entrepreneuriales et les entreprises italiennes dans le développement d’une approche structurée de la gestion de leurs actifs ; dans la planification de leur stratégie d’investissement ; dans la construction d’une allocation d’actifs efficace. « L’analyse des actifs dans la gestion financière d’aujourd’hui est d’une importance capitale car on ne peut pas construire une bonne planification financière sans avoir une image précise des actifs disponibles et de leurs caractéristiques ; sans une analyse approfondie des actifs et sans une stratégie précise à long terme, la gestion financière risque de devenir une série de décisions fragmentaires, sans vision d’ensemble », explique Patrizio Caringi, fondateur d’une réalité tournée vers l’avenir qui brille sur le marché par son innovation et son professionnalisme. « L’avènement des nouvelles technologies (pensons à l’avènement des fintech) transforme aussi profondément le monde de la finance, ouvrant la voie à des outils innovants qui rendent la gestion patrimoniale et financière de plus en plus accessible, personnalisée et transparente. Pour s’adapter à cette évolution, Capital Strategy développe depuis longtemps des plateformes numériques intuitives qui permettent aux clients de suivre leurs portefeuilles, de recevoir des mises à jour en temps réel et d’accéder à des outils d’analyse et de contrôle individuels.
Grâce à l’analyse d’énormes quantités de données historiques, l’IA permet d’identifier les tendances du marché, de fournir des prévisions plus précises qui permettent d’ajuster immédiatement les stratégies d’investissement (les modèles prédictifs aident à identifier les risques financiers potentiels avant qu’ils ne se produisent), et donc d’offrir des conseils encore plus ciblés. « Tout cela offre aux clients un niveau d’efficacité et de précision sans précédent. Cependant, à mesure que les possibilités augmentent, les défis liés à la cybersécurité et à la protection de la vie privée augmentent également, ce qui nécessite une prise de conscience prudente et avisée. » Malgré son énorme potentiel, l’IA ne remplace toutefois pas complètement les humains, mais complète leurs compétences, en particulier dans les domaines qui requièrent du jugement et de l’analyse. La clé est en fait une intégration équilibrée, où les humains restent au centre du processus de prise de décision, en utilisant l’innovation technologique comme support pour améliorer l’efficacité et la précision. « Notre philosophie est d’utiliser ces outils exclusivement pour améliorer notre travail et nous permettre de nous concentrer davantage sur la relation directe avec le client. La valeur humaine reste donc irremplaçable pour construire une relation de confiance durable et apporter une assistance de plus en plus ciblée ». Pour accompagner le changement, Capital Strategy mise également sur des partenariats stratégiques avec des entreprises bien structurées, avec pour objectif prioritaire d’accroître son offre, d’être de plus en plus compétitif et d’accélérer le processus d’innovation non seulement en s’adaptant au changement mais aussi en devenant le promoteur d’un changement substantiel dans le monde de la finance lui-même.
